Phiên tòa sáng 5/8: Phạm Công Danh đã gặp gỡ ông chủ Tân Hiệp Phát nhiều lần về việc vay mượn tiền

Luật sư Phan Trung Hoài (bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh) tiếp tục hỏi các bị cáo và đương sự liên quan.

Luật sư Phan Trung Hoài (bào chữa cho bị cáo Phạm Công Danh) tiếp tục hỏi các bị cáo và đương sự liên quan.

Phiên tòa sáng 5/8: Phạm Công Danh đã gặp gỡ ông chủ Tân Hiệp Phát nhiều lần về việc vay mượn tiền

F5 để cập nhật...

Bị cáo Phan Thành Mai

Giữa VNCB và nhóm bà Trần Ngọc Bích có thiết lập hợp đồng tiền gửi nào?

Tôi khẳng định VNCB không thiết lập hợp đồng tiền gửi nào với nhóm Trần Ngọc Bích

Có bao giờ nhóm Trần Ngọc Bích lập 3 hợp đồng tiền gửi 5.190 tỷ đồng vào VNCB?

Trên sổ sách và hệ thống của VNCB không hiện lên số tiền gửi này.

Ý nghĩa của các hợp đồng tiền gửi?

Bị cáo không nhớ.

Theo như các trao đổi của các đồng nghiệp thời điểm đó, thì anh Danh trả cho nhóm bà Bích 2,5%/tháng cho khoản tiền 5.190 tỷ đồng.

Số tiền ông Danh trả lãi cho bà Bích là 2.500 tỷ đồng là đúng.

Đại diện Trần Ngọc Bích

Hoàng Đình Quyết khai giữa VNCB và nhóm Trần Ngọc Bích không có hợp đồng tiền gửi, đúng không?

Tôi cho là không đúng. Ngày 21/8/2013 Phạm Thị Trang đã trả nợ cho Bích. Sau khi được Phạm Công Danh trả nợ thì Bích đã trả nợ cho khoản vay 21/6, sau đó VNCB mới giải chấp các sổ tiết kiệm. Sau khi được giải chấp chúng tôi đã nâng sổ tiết kiệm lên để vay tiếp.

Khoản vay 5.190 tỷ đồng là thế nào?

Chúng tôi căn cứ vào chứng từ mà VNCB trả cho chúng tôi. Trên chứng từ đầy đủ chữ ký của ngân hàng.

Hợp đồng tiền gửi ngày 21/8 là 2.512 tỷ đồng, gửi 61 ngày và ngày 21/6 số tiền 558 tỷ đồng, gửi là 61 ngày.

Nhưng trong hợp đồng tiền gửi ghi là ông Trần Ngọc Bích?

Chủ thể đứng tên gửi tiền là Trần Ngọc Bích và số chứng minh nhân dân là của bà Bích.

Trách nhiệm của ngân hàng khi nhận tiền của khách hàng là phải đảm bảo cho khách hàng. Ngân hàng căn cứ vào số chứng minh nhân dân để thực hiện.

Bị cáo Hoàng Đình Quyết

Ông Trần Quý Thanh và Trần Ngọc Bích không đến chi nhánh Sài Gòn của bị cáo mà lên thẳng hội sở.

Số tiền gửi hơn 3.000 tỷ đồng là mâu thuẫn tối ưu của bà Bích, vay với lãi suất 11% và gửi lại 2%, cũng số tiền đó và kỳ hạn 61 ngày.

Hợp đồng tiền gửi lập không hạch toán trong sổ sách ngân hàng, không thực hiện đúng yêu cầu tiên gửi. Về ông hay bà Bích mà nó là hoàn toàn sai với hợp đồng tiền gửi ngân hàng.

Tại sao hợp đồng chỉ là hình thức và những cái sai là gì?

Đối với khách hàng cá nhân VNCB không có hợp đồng tiền gửi và VNCB mở sổ tài khoản tiết kiệm để lập thẻ tiết kiệm.

Cơ quan điều tra có tìm tại nơi làm việc của anh các hợp đồng tiền gửi này không?

Tôi tự nộp cho cơ quan điều tra. Việc nhầm lẫn về ngày tháng và giới tính của người gửi tiền, nó là hợp đồng không có giá trị.

Anh có biết gì về các khoản chi lãi mà ông Phạm Công Danh trả cho Trần Ngọc Bích?

Việc chăm sóc khách đối với Trần Ngọc Bích thì bị cáo là người trực tiếp nhận tiền gửi và vay thì có khoản tiền chi trả cho nhóm bà Bích. Có thời điểm ông Danh trả cho bà Bích 3%, 4%, 1,75%.

Vì đây là khoản lãi do ông Danh chi trả, bị cáo không nắm rõ. Lấy số tiền 5.190 tỷ đồng với lãi bình quân là 3% nhân với thời gian thì ra số tiền lãi.

Đại diện của Trần Quý Thanh
Ông Thanh quan hệ với VNCB thông qua các hợp đồng vay?
Ông Thanh là người vay và gửi tiền tại VNCB. 
Những người đứng tên mở sổ tiết kiệm tại VNCB là cá nhân của họ.
Nguồn tiền có phải ông Thanh cho mượn không?
Tôi nghe thì họ gửi tiền là việc của họ.
Ông Thanh có bao giờ tiếp xúc, gặp gỡ, làm việc với Phạm Công Danh không?
Với vai trò là Chủ tịch tập đoàn thì ông Thanh gặp nhiều người trong đó có thể ông Phạm Công Danh.
Bị cáo Phạm Công Danh
Ông có gặp Trần Quý Thanh?
Tôi gặp rất nhiều lần. Tôi cũng gặp tại văn phòng của ông Thanh với nội dung vay và mượn tiền.
Bị cáo Mai Hữu Khương
Anh hiểu mối quan hệ giữa việc vay tiền giữa ông Danh và bà Bích?
Tháng 10/2013, nhóm bà Bích chuyển qua quan hệ tại chi nhánh Lam Giang của anh Hoàng Đình Quyết và anh Quyết đã tính toán lãi suất. Mức lãi suất 2-3%/tháng.
Bị cáo giao dịch vào ngày 17,18/12, bị cáo giao dịch trực tiếp với Vũ Anh Tuấn.
Anh có anh Tuấn cầm hồ sơ về để bổ sung chữ ký?
Dạ có. Tôi thấy nhóm khách hàng gửi tiền lớn tại ngân hàng và họ đề nghị đưa cho khách hàng xuống Bình Dương ký.
VNCB có nhận được bản fax để xác nhận vay 300 tỷ đồng?
Dạ có.
Nguyễn Thị Thu Hương (nhân viên của tập đoàn Thiên Thanh)
Ngày 7/10/2014, cơ quan cảnh sát điều tra đến Thiên Thanh để làm rõ mối quan hệ giữa ông Danh và bà Bích. Tất cả chứng từ tôi đã giao cho cơ quan điều tra. Tổng số tiền theo chứng từ đã giao cho cơ quan điều tra 1.450 tỷ đồng, nhưng chỉ có khoảng 1.200 tỷ đồng là có chứng từ nhận tiền.
Bị cáo Hoàng Đình Quyết
Có đoàn làm việc của NHNN xuống làm việc với VNCB về khoản tiền 5.490 tỷ đồng?
Có đoàn Thanh tra của NHNN và NHNN chi nhánh Long An. Cụ thể bị cáo không nhớ
Việc Tòa án quận 3 (TP.HCM) thụ lý vụ án nhóm Trần Ngọc Bích kiện ông Danh về số tiền 5.490 tỷ đồng tôi biết. Đó là án dân sự.
Nguồn tiền bà Bích là gửi từ hợp đồng tiền gửi 5.190 tỷ đồng, nhưng đây là số tiền để tất toán các khoản tiền vay trước đó. Chứng từ duy nhất mà Bích có là hợp đồng tiền gửi, số tiền chuyển vào 21/6 và 26/6 bà Bích vay ra để tất toán các khoản vay là đúng.
Bị cáo Mai Hữu Khương
Lúc đầu bị cáo phụ trách VNCB chi nhánh Lam Giang, sau đó chuyển sang phụ trách VNCB chi nhánh Sài Gòn. Việc tính lãi suất cho nhóm Trần Ngọc Bích được tính trên excel nên bị cáo không nhớ cụ thể số tiền lãi.
Dựa trên tài liệu đã được tính toán này thì những nhân viên của tập đoàn Thiên Thanh giao tiền cho nhóm Trần Ngọc Bích.
Bị cáo Phạm Công Danh
Ông có bằng chứng, tài liệu gì để chứng minh đã gặp gỡ, giao dịch với Trần Quý Thanh và Trần Ngọc Bích?
Tôi đã trình bày với Hội đồng xét xử nhiều về vấn đề này. Tôi hy vọng đây là lần cuối cùng tôi trình bày việc này. Tôi đã gặp và làm việc nhiều lần với ông Thanh hoặc bà Bích, những người của nhóm này tại tập đoàn Thiên Thanh, tại Tân Hiệp Phát.
Tôi cũng đã tham gia tại những sự kiện lớn có quay phim, chụp hình chẳng hạn tại các sự kiện của tập đoàn Tân Hiệp Phát hoặc sự kiện 50 năm tập đoàn Thiên Thanh.
Một trong những vấn đề quan tâm, trước khi tiếp quản ngân hàng Đại Tín, tập đoàn Thiên Thanh được hình thành như thế nào, thực lực tài chính?
Tôi thừa kế 1/3 thời gian tập đoàn Thiên Thanh từ thập niên 1960. Tôi đã kỷ niệm 50 năm thành lập công ty và Thiên Thanh là nhà sản xuất chuyên ngành về vật liệu xây dựng, sau đó có làm thêm về bất động sản.
Chúng tôi mong muốn cho một ngân hàng chuyên ngành về xây dựng nên mới mua ngân hàng Đại Tín và tạo nên VNCB (vì không được phép thành lập ngân hàng mới).
Tôi không có ý định làm ngân hàng vì thấy quá phức tạp. Tôi có quan hệ với Hà Văn Thắm trước đó. Hà Văn Thắm giới thiệu với tôi ngân hàng Đại Tín và điều kiện của Đại Tín như vậy, tôi có làm không.
Ngày 6/6/2012, ông ký với ông Hoàng Văn Toàn  về chuyển giao cổ phần của Đại Tín?
Tôi không nhớ rõ chi tiết tôi đã ký. Việc mua ngân hàng tôi đã bỏ ra 500-600 tỷ đồng và 5.000 tỷ đồng chăm sóc khách hàng, tôi dựa vào bất động sản.
Tôi và bà Hứa Thị Phấn đã ký chuyển giao hợp đồng dân sự chuyển giao quyền và nghĩa vụ liên quan. 
Tổng giá trị của 2 lô đất Nhà Bè và quận 2 của bà Phấn chuyển giao khoảng 7.000 tỷ đồng.
Bà Phấn khai không nhận tiền nào khi rời khỏi ngân hàng. Nhưng khoản tiền 3.658 tỷ đồng ông chuyển cho bà Phấn là gì?
Tôi thanh toán tiền mua ngân hàng cho bà Phấn. Nguồn tiền từ tôi bán một số bất động sản của tôi. Song song đó, một số khách hàng gửi tiền trong đó có nhóm bà Bích tôi đề nghị với Phạm Thị Trang để mượn tiền ngắn hạn nhóm này để chi trả (hơn 2.000 tỷ đồng). Nguồn tiền nữa là từ trái phiếu thông qua Quỹ Lộc Việt (851 tỷ đồng)… 
Tôi đã trao đổi với Phan Thành Mai việc này.
Số nợ của công ty Phương Trang và nợ của nhóm Phú Mỹ lớn nên mảnh đất bà Phấn thế chấp trong ngân hàng tôi không giải ngân được.
Bà Phấn không chuyển giao sổ đỏ vì tôi chưa trả tiền hết là không đúng. Vì khi đó bà Sáu vẫn còn một số khoản nợ tại ngân hàng nên phải giữ 2 mảnh đất đó lại và cơ quan điều tra cũng yêu cầu không giải chấp tài sản đó.
Tôi đề nghị với cơ quan điều tra đây là hợp đồng không có hiệu lực và yêu cầu cơ quan điều tra thu lại khoản tiền. Tôi đã bị lừa và tôi không nhớ hết được và tiền đó trả lại cho tôi.

LAN ANH

Tin liên quan

  • Khi sở hữu cổ đông làm thay đại diện pháp luật

    31/07/17
  • [BizSTOCK] Khối ngoại bền bỉ mua ròng hơn 500 tỷ, sắp IPO bà đỡ của Honda, Toyota, Ford Việt Nam

    31/07/17
  • Lật tẩy thủ đoạn của băng trộm tiệm vàng gây chấn động miền Tây

    31/07/17
  • Vietinbank - lợi nhuận quý II giảm 17% so với cùng kỳ năm ngoái

    30/07/17
  • Vàng SJC tăng gần 4,2% giá trong tháng 7

    30/07/17

Dấu hiệu mang thai

Mang thai tháng thứ 7 và sức khỏe mẹ bầu

Mang thai tháng thứ 7 và sức khỏe mẹ bầu

21/10/16Bà bầu mang thai tháng thứ 7 nên ăn gì là điều hết sức quan trọng các bà mẹ và ông chồng nên lưu ý. Việc bé phát triển hoàn thiện sau này là trông cậy vào bà bầu lúc này. Vì thế mà các bà bầu cần được chăm sóc kĩ càng.

Đời sống

Xem tử vi 2018 cho tuổi Sửu: Hóa hung thành cát

Xem tử vi 2018 cho tuổi Sửu: Hóa hung thành cát

16 giờ trướcVận mệnh của tuổi Sửu năm Mậu Tuất 2018 sẽ ra sao? Hãy cùng Boi.vn dự đoán tử vi 2018 về công danh sự nghiệp, tài lộc, tình cảm và sức khỏe cho tuổi Sửu

Sức khỏe

Chùm ảnh: Lễ ký kết giữa BV Đột quỵ Tim mạch Cần Thơ với Siemens Healthineers Việt Nam

Chùm ảnh: Lễ ký kết giữa BV Đột quỵ Tim mạch Cần Thơ với Siemens Healthineers Việt Nam

2 giờ trướcSáng 22/9, tại khách sạn Intercontinental Saigon diễn ra lễ ký kết hợp đồng cung cấp thiết bị và dịch vụ giữa Công ty TNHH Đầu tư Y tế Việt Cường và Siemens Healthineers cho dự án SIS Cần Thơ.

Tags

Tin khuyến mãi